Rok 2023 nie jest wyjątkiem, a wręcz przeciwnie – staje się rokiem pełnym wyzwań i możliwości. W obliczu globalnych zmian gospodarczych, technologicznych innowacji oraz rosnącej świadomości ekologicznej, inwestorzy muszą być bardziej elastyczni i świadomi niż kiedykolwiek wcześniej. Odpowiedź na to pytanie wymaga analizy różnych sektorów rynku, takich jak technologie przyszłości, odnawialne źródła energii, zdrowie oraz tradycyjne branże, które mogą zyskać na stabilności w czasach niepewności. Przyjrzyjmy się bliżej tym obszarom i zastanówmy się, jakie strategie mogą przynieść największe korzyści w nadchodzących miesiącach. Zanim do tego przejdziemy, chciałbym już tradycyjnie poświęcić kilka rozdziałów na opis zmian poziomów indeksów, zmian cen towarów i kryptowalut oraz na szczególnie bliskie memu inwestycyjnemu sercu – wyceny spółek na światowych giełdach. Rozważania o ulokowanie kapitału lub oszczędności można też dowolnie rozszerzać.
Kryptowaluty i blockchain: Czy warto inwestować w cyfrowe aktywa na giełdzie w 2023?
Na liście 15 najlepszych akcji do końca 2023 r. Według InvestingPro znalazły się spółki z S&P 500. Kapitalizacja rynkowa tych spółek wynosiła co najmniej 50 mld USD.
- Szczyt zapewne jest już za nami, lecz cel FED to 2 proc.
- Warto jednak zauważyć, że wartość niektórych kryptowalut, takich jak Bitcoin, stale rośnie.
- Warto jednak pamiętać, że rynek technologiczny jest bardzo konkurencyjny, dlatego przed inwestycją warto dokładnie zbadać perspektywy danej branży.
- Choć starałem się to możliwie prosto wyjaśnić w poprzednim wpisie portfelowym, czyli „W co inwestować w czasie inflacji?
Jak mocno staniały indeksy akcji?
Pfizer jest liderem w produkcji szczepionek. Novartis specjalizuje się w lekach na różne choroby. Starzenie się społeczeństwa zwiększa zapotrzebowanie.
Kryptowaluty nadal cieszą się popularnością. Amerykańskie akcje również odnotowały silne wzrosty. To była najlepsza pierwsza połowa od 1983 roku.
Spółki z potencjałem wzrostu
Jak już przy inflacji jesteśmy, to warto poświęcić jej (i obligacjom, które są zwykle najlepszą odpowiedzią na walkę z inflacją) w tym wpisie cały kolejny rozdział. Do inflacji i rentowności obligacji w wybranych krajach wrócimy za kilka akapitów, a ja chciałbym na chwilę skupić się na wysokiej rozpiętości cen (MIN/MAX) indeksu S&P 500 w 2022 roku. Maksimum notowań tego indeksu wyniosło 4818 USD, a minimum 3491 USD, sprawiając, że zmienność indeksu była znacznie wyższa niż w przeciętnym roku jego notowań. Rynek Forex jest największym rynkiem finansowym na świecie.
W co warto inwestować w 2023 roku, aby osiągnąć stabilne zyski?
Niestabilność kilku ostatnich lat na giełdzie bardzo dobitnie udowodniła, że każdy inwestor potrzebuje planu na swoje inwestowanie. Obligacje stałoprocentowe których państw oferują teraz znacznie wyższą rentowność niż w 2020 roku? Prym wiedzie tu Polska, ale obligacje USA, Wielkiej Brytanii i Australii także „płacą” znacznie więcej niż jeszcze 2 lata temu. Wygląda też na to, że w wielu regionach nie jest to jeszcze koniec podwyżek stóp procentowych, więc – jak pisałem w „Kiedy kupić ETF na indeks polskich obligacji TBSP? ” warto zachować ostrożność i dużą cierpliwość w „przepinaniu” się z obligacji antyinflacyjnych na obligacje zerokuponowe i stałoprocentowe notowane na rynku z możliwie wysoką duracją (wrażliwością na zmiany stóp procentowych).
- Zapewne jest to temat na dłuższy wpis, więc dodam tylko, że powyższe rozważania dotyczą tylko obligacji, a nie odpowiadają na pytanie „W jakie akcje inwestować w 2023?
- Podsumowując, inwestowanie na giełdzie w 2023 roku wymaga starannego przemyślenia i analizy.
- Druga połowa roku powinna przynieść inwestorom ukojenie i nadzieję na lepszy 2024 rok.
- Inwestorzy częściowo są tego świadomi, jednak gdy znajdą odzwierciedlenie w oficjalnych komunikatach, to ten czynnik w pełni przełoży się na obniżenie prognoz przez analityków – zauważa Krzysztof Cesarz, zarządzający funduszami akcji w Skarbiec TFI.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej warto dokładnie przeanalizować ryzyko i skonsultować się z ekspertem.
- Kolejnym obszarem inwestycyjnym, który zyskuje na popularności, są kryptowaluty.
Nieruchomości są jednym z najbardziej tradycyjnych sposobów inwestowania. Inwestowanie w nieruchomości może być opłacalne zarówno w długim, jak i krótkim okresie, ponieważ można zarabiać na wynajmie lub spekulować na wzrostach cen. Jednakże, inwestowanie w nieruchomości wymaga dużego kapitału początkowego i odpowiedniej wiedzy na temat rynku. Inwestowanie na giełdzie może być opłacalne, ale jednocześnie wiąże się z pewnym ryzykiem. Jednak w 2023 roku można spodziewać się wzrostu wartości niektórych akcji, zwłaszcza w sektorach technologicznych i energetycznych.
Zmianę częstotliwości ich publikacji z 4/rok na 2/rok oceniam więc na tyle pozytywnie, że zastanawiam się powoli nad tym, czy nie publikować ich tylko raz na 12 miesięcy. Choć starałem się to możliwie prosto niech recesja uczyni cię silniejszym porady cfo fundbox wyjaśnić w poprzednim wpisie portfelowym, czyli „W co inwestować w czasie inflacji? Mój portfel na drugą połowę 2022 roku„, to pozostał mi po nim pewien niedosyt, spowodowany tym, że wiele osób pisało do mnie wiadomości z prośbą o lepsze wyjaśnienie mojego sposobu działania. Napisałem też o niej osobny wpis – „Moja strategia inwestycyjna – pętla histerezy„, do którego odsyłam szukających jeszcze więcej szczegółów na temat jej działania. Przypomnę jeszcze, że po pierwszym półroczu 2022, które zamknąłem wpisem „W co inwestować w czasie inflacji?
Usługi medyczne są coraz bardziej potrzebne. Firmy Pfizer i Johnson & Johnson mają duży potencjał wzrostu. Sektor ochrony zdrowia odnotował dobre wyniki. Jaką walutę warto mieć w portfelu w 2023 roku? Od miesięcy wszystko kręci się wokół dolara. Rynki w dużej mierze ignorują lokalne informacje, koncentrując się na spekulacjach co do zachowań FED.
Rynek akcji
Mój portfel na drugą połowę 2022 roku„, mój portfel był o ponad 5% na minusie wobec początku roku, więc w ciągu ostatnich kilku miesięcy zdołał on nawet trochę odrobić. Przyjrzyjmy się jego składowi i wynikom nieco bliżej. Jak już zapowiadałem – jednym z kilkunastu kolejnych wpisów na blogu będzie EDO kontra TBSP, w którym jeszcze bliżej przyjrzę się temu zagadnieniu, więc na razie przejdźmy do podsumowania mojego portfela za cały 2022 rok. Powyższe pozwala sądzić, że detaliczne obligacje antyinflacyjne będą rozsądnym motorem do przechowania środków nie tylko w kolejnym roku czy dwóch, ale może nawet w ciągu całej trwającej dekady. Z inflacją dość dobrze wydaje radzić sobie USA i Kanada, a trochę gorzej kraje typu Indie czy Polska oraz Wielka Brytania. Sprawdźmy zatem, jak zmieniała się rentowność obligacji skarbowych w różnych zakątkach świata, której wzrost powinien zachęcić ludzi do inwestowania (a więc zaprzestania lub chociaż ograniczenia dalszej konsumpcji).
W co inwestować pieniądze, małe i duże kwoty, jakie akcje kupić w 2023 itd. Warto zastanowić się na początku roku, w którym kierunku chcesz rozwijać swoje inwestycje. Inwestor w wartość (a ja do takich należę) naprawdę nie ma ostatnio powodów do narzekania.
Ale przestrzega, że „to nie będzie płynna jazda”, a dołka bessy oczekuje w I kwartale 2023 roku. „Stosunek zysku do ryzyka pozostaje dzisiaj niekorzystny” – wskazuje UBS. Goldman Sachs oczekuje, że rynki przejdą w „fazę nadziei” w pewnym momencie w 2023 roku, ale z niższego poziomu niż obecny. – Ważnym okresem dla rynku będzie publikacja wyników za IV kwartał (amerykańskie spółki pod koniec stycznia, polskie w II połowie lutego – red.), w których będzie widać, że otoczenie gospodarcze jest coraz trudniejsze.
W 2023 roku inwestowanie w cyfrowe aktywa na giełdzie może być atrakcyjne, ale wiąże się z ryzykiem. Warto zwrócić uwagę na zmienność rynku oraz regulacje prawne, które mogą wpływać na wartość kryptowalut. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zaleca się dokładną analizę rynku oraz konsultację z ekspertem finansowym.
Nierozwiązany pozostaje problem zadłużenia wielu państw, które staną przed koniecznością podniesienia swojej wiarygodności w oczach inwestorów. Dodatkowo ostatnie przeceny kryptowalut oraz skandale związane z tym rynkiem spowodują, że inwestorzy znów docenią jego długoterminową stabilność i wiarygodność – zwraca uwagę Krzysztof Cesarz. Im jestem starszy oraz im dłużej zajmuję się inwestowaniem, tym bardziej doceniam piękno prostoty i tym mniej chce mi się „komplikować życie” za pomocą egzotycznych klas aktywów i zbyt wielu spółek i emisji obligacji w portfelu. Pora na podsumowanie, którym zamknę ten rok swojego inwestowania. Z moich obserwacji wynika, że niekiedy osoby rozpoczynające przygodę z inwestowaniem, nie rozróżniają pojęcia akcji i obligacji. Są to dwie zupełnie różne formy istniejące na giełdzie papierów wartościowych.